次の金融危機の"火種"？――「プライベートクレジット」の何がそんなに危険なのか
IMFや中央銀行が繰り返し警告する約300兆円市場「プライベートクレジット」。銀行を通さない融資はなぜここまで膨らんだのか、何が危険なのか、破綻したらリーマン・ショック級なのか。新顔の灰色のサイの正体を、仕組みからやさしく解説する。
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#リスク管理
スペースXで話題のIPO投資――「初日の勝率◯割」の裏にある現実
スペースXのIPO観測で話題のIPO投資。「初日に売れば高勝率」と言われるが、本当に儲かるのか。当選率の現実、資金拘束のリスク、そして『お金持ちほど当たりやすい』構造を、実体験とデータで正直に解説する。
なぜ人は同じ失敗を繰り返すのか――「歴史に学ぶ」を仕組みに変える方法
歴史は繰り返す。誰もが知っているのに、なぜ人は同じバブルと暴落に毎回やられるのか。楽観主義・生存者バイアスなど『忘れる脳』の正体を解き明かし、伝説の投資家ですら犯す失敗から、大ミスを防ぐシンプルなルール設計まで解説する。
投資はギャンブルか？――「ゼロサムゲーム」で見分ける、賭けと投資の境界線
投資はギャンブルなのか。両者を見分ける鍵は『ゼロサムゲームかどうか』にある。FX・ビットコイン・個別株・インデックス…それぞれの本質を、ゼロサムの視点で読み解く。そして『すべての選択は、ある意味で賭けである』という、ラボの結論とは。
「過去が教えてくれる」は本当か――投資家が必ず知るべきブラックスワンの正体
移動平均線も、ローソク足も、すべては『過去のデータ』。確かに普段は役立つが、過去がまったく通用しない瞬間がある。それがブラックスワンだ。コロナ、AI革命…誰も予測できなかった激変と、私たちが取るべき備えをデータで読み解く。
投資で本当に聞くべきは「死者の声」――生存者バイアスという見えない罠
私たちは成功者の話ばかりを聞いてしまう。だが、本当に学ぶべきは『退場していった人々』の声かもしれない。なぜ成功者の意見を鵜呑みにしてはいけないのか。第二次大戦の戦闘機の逸話から、投資の生存者バイアスまでをデータで読み解く。
「灰色のサイ」は誰の目にも見えているのに——見過ごされる巨大リスクの正体
誰もが気づいているのに対策されない巨大リスク——それが『灰色のサイ』だ。リーマン・ショックもドットコムバブルも、実は前兆が誰の目にも見えていた。なぜ人は見えているリスクを無視するのか。今、世界と日本に潜む灰色のサイを行動経済学で読み解く。
破綻する方に賭けるという狂気——クレジット・デフォルト・スワップ（CDS）の世界
「他人の倒産に保険をかける」金融商品、CDS。リーマンショックを生んだ怪物であり、2024年の今も世界に8兆ドルが存在する。なぜ銀行は破綻に賭け続けるのか。住宅ローン金利・奨学金・私たちの生活にまで及ぶ影響をデータで読み解く。
ブラッディ・マンデーは本当か——曜日別リターンのデータで「月曜暴落」を検証する
「月曜日は株価が下がる」——投資家の間で語り継がれるアノマリー「ブラッディ・マンデー」は本当に存在するのか。S&P500・日経225の曜日別データと歴史的暴落事例から検証し、長期投資家がとるべき行動を考える。