新NISAのリバランスは必要?いつ・どうやるかを初心者向けに解説
新NISAのリバランスが必要になる場面と、点検の時期・具体的な方法を解説。オルカン1本でも確認したい家計の資産配分、売らずに調整する方法、売却後の非課税枠の扱いまで整理します。
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新NISAのリバランスが必要になる場面と、点検の時期・具体的な方法を解説。オルカン1本でも確認したい家計の資産配分、売らずに調整する方法、売却後の非課税枠の扱いまで整理します。
新NISAの評価額を毎日見てしまう理由を、近視眼的損失回避から解説。値段の確認と運用の点検を分け、不安を減らす確認頻度とチェック項目を紹介します。
新NISAは売却すると非課税枠が復活します。ただし戻るのは「翌年」で、金額は売った値段ではなく「買った値段(簿価)」。この2つを勘違いすると計画が狂います。復活する金額の計算方法、年間枠との関係、売って買い直すと損になるケースまで、図と具体例で解説します。